Nowy federalny formularz podatku dochodowego może Cię zaskoczyć: co musisz wiedzieć
Najlepszym sposobem na przygotowanie się do rozliczenia podatków – a nawet ich rozliczenia – jest wzięcie głębokiego oddechu, zebranie myśli i zacznij się starać o swoją papierkową robotę .
Twój federalny zwrot podatku dochodowego z 2018 r. będzie inny od tego, co widziałeś w przeszłości. Przyglądamy się szerokiej gamie poważnych zmian – i wielu potknięć – w ramach nowego prawa podatkowego.
Ale kilka rozsądnych, pierwszych kroków może pomóc Ci zwalczyć lęk i uporać się z podatkami.
Termin rozliczenia podatku upływa 15 kwietnia. Najwcześniej Urząd Skarbowy przyjmie zwroty to 28 stycznia.
Zanim jednak pomyślisz o próbie zrozumienia nowych przepisów podatkowych, spróbuj sobie przypomnieć, co nowego dzieje się w Twoim życiu. Czy miałaś dziecko w 2018 roku? Kup nowy dom? Znajdź nową pracę? Odchodzić?
Nowe rzeczy w twoim życiu z zeszłego roku mogą oznaczać cały nowy zestaw papierkowej roboty w tym roku, jeśli chodzi o twoje podatki. Oto krótka lista rzeczy do zrobienia:
1. Weź kopię zeszłorocznego zeznania podatkowego
Jasne, przepisy podatkowe zmieniły się dramatycznie i mamy formularz 1040 w nowym wyglądzie.
Ale twoje stare zeznanie podatkowe za rok podatkowy 2017 może być mapą drogową, która pozwoli Ci upewnić się, że zebrałeś wszystkie dokumenty potrzebne do złożenia zeznania podatkowego 2018.
Może podjąłeś nową pracę w marcu lub kwietniu? Czy masz dwa formularze W-2? Ten do Twojej obecnej pracy? A W-2, którego potrzebujesz ze starej pracy, w której pracowałeś kilka miesięcy?
Cathy Anderson, właścicielka Anderson Financial Services w Fraser, powiedziała, że często płatnicy podatkowi pojawiają się z jednym W-2 tylko wtedy, gdy zmienili pracę w ciągu roku. Niektórzy zapominają szukać dokumentów do starej pracy. Potrzebujesz tego.
Więcej: Jeśli zrobisz te dwie rzeczy, Twój zwrot podatku nie opóźni się z powodu braku personelu IRS
Więcej: Chcesz zrobić sobie przerwę? Dlaczego musisz stworzyć kalendarz planowania finansowego na rok
Twój stary 1040 może Ci przypomnieć, że nadal nie masz najnowszego 1099-DIV z funduszu inwestycyjnego, aby zgłaszać dywidendy i zyski kapitałowe. A może nie masz jeszcze 1099-INT z konta bankowego.
2. Znajdź ważne numery PESEL, identyfikatory
Upewnij się, że posiadasz dokładne numery ubezpieczenia społecznego dla siebie i współmałżonka oraz dzieci. Czy miałaś dziecko w 2018 roku? Do zeznania podatkowego potrzebny jest numer ubezpieczenia społecznego noworodka.
Weź też ze sobą prawo jazdy. Niektórzy sporządzający rozliczenia podatkowe poproszą Cię o prawo jazdy lub stanowy numer identyfikacyjny, aby udowodnić, że jesteś tym, za kogo się podajesz.
Ponadto niektóre stany odrzucą e-plik w zeznaniu stanowym, jeśli nie prześlesz informacji z prawa jazdy lub dowodu osobistego. Stany, które obecnie wymagają informacji o prawie jazdy, to: Alabama, Connecticut, Nowy Meksyk, Nowy Jork i Ohio, według Amerykańskiego Instytutu CPA.
Nie wszystkie stany opublikowały jeszcze swoje formularze podatkowe z 2018 r. do 16 stycznia, więc więcej stanów może zostać później dodanych do tej listy, ostrzegł Amerykański Instytut CPA.
Wiele stanów żąda, nie wymagając takich informacji, które mogą być wprowadzane przez praktyków podatkowych za pośrednictwem używanego przez nich oprogramowania podatkowego. Stany, które żądają informacji identyfikacyjnych, to między innymi Luizjana, Vermont, Wirginia i Illinois.
TurboTax poprosi o informacje o prawie jazdy lub identyfikatorze stanu na podstawie przepisów poszczególnych stanów.
TurboTax ma również w tym roku nową funkcję, która umożliwia nowym klientom szybkie rozpoczęcie rozliczania podatków poprzez zeskanowanie kodu kreskowego prawa jazdy, aby szybko przesłać swoje imię i nazwisko oraz datę urodzin bez żmudnego wprowadzania danych.
3. Sprawdź, czy możesz złożyć wniosek za darmo
Witryna IRS oferuje program Free File, który umożliwia podatnikom, w zależności od ich dochodów, bezpłatny dostęp do markowych produktów podatkowych w celu przygotowania federalnego zeznania podatkowego i złożenia go za darmo. Program, który obejmuje 12 partnerów, został podobno bardziej przyjazny dla konsumentów, aby wyeliminować niektóre zewnętrzne działania marketingowe.
Darmowe oprogramowanie podatkowe do plików jest dostępny, jeśli skorygowany dochód brutto w zeszłym roku wyniósł 66 000 USD lub mniej. Niektórzy uczestnicy programu oferują również bezpłatne przygotowanie do podatków federalnych i stanowych niektórym filtrującym.
Dla podatników, którzy zarabiają więcej niż 66 000 USD, dostępne są bezpłatne formularze do wypełnienia plików, jako elektroniczna wersja papierowych formularzy IRS. Te bezpłatne formularze są dostępne, gdy sezon rozliczeń podatkowych w IRS rozpocznie się 28 stycznia.
Widzieć irs.gov/freefile .
Nowe zabezpieczenia konsumenckie obejmują: Członkowie Free File wyślą wiadomość e-mail do uczestników z poprzedniego roku, aby powitać ich z powrotem, ale ta wiadomość e-mail nie może zawierać żadnych informacji o innych produktach lub marketingu, z wyjątkiem bezpłatnych lub płatnych usług przygotowania podatku stanowego.
Aby skorzystać z Free File, podatnicy muszą skorzystać ze strony IRS.gov. W niektórych przypadkach podatnik może nie kwalifikować się do oferty określonej firmy w programie Free File. Jednak nowa umowa wymaga, aby firmy oferowały podatnikom łatwy sposób powrotu do witryny IRS, aby sprawdzić, czy kwalifikują się do programu Free File jakiejkolwiek firmy.
W programie bierze udział kilka znanych nazwisk, w tym TurboTax, H&R Block i TaxSlayer.
Na przykład TurboTax zauważa, że oferuje swój program TurboTax Free File za pośrednictwem strony IRS podatnikom o skorygowanym dochodzie brutto wynoszącym 34 000 USD lub mniej, aktywnym pracownikom wojskowym o skorygowanym dochodzie brutto wynoszącym 66 000 USD lub mniej lub tym, którzy kwalifikują się do dochodu z pracy Ulga podatkowa.
H&R Block oferuje swój program bezpłatnych plików za pośrednictwem strony IRS osobom z skorygowanym dochodem brutto w wysokości 66 000 USD lub niższym, a Twój wiek wynosi od 17 do 51 lat lub kwalifikujesz się do ulgi podatkowej z tytułu wypracowanego dochodu lub jesteś aktywnym wojskiem z skorygowany dochód brutto w wysokości 66 000 USD lub mniej. H&R Block oferuje bezpłatną dokumentację zwrotu stanowego, jeśli kwalifikujesz się do zwrotu federalnego.
4. Poświęć trochę czasu na przejrzenie listy kontrolnej
Jeśli pracujesz z doradcą podatkowym, możesz otrzymać listę kontrolną pocztą lub e-mailem.
Niektóre witryny, takie jak H&R Block, zapewniają również lista kontrolna które każdy może wykorzystać, aby dowiedzieć się, jakich informacji potrzebuje do wypełnienia zeznania podatkowego.
Rozważ takie rzeczy jak: 1099-G, jeśli otrzymywałeś zasiłek dla bezrobotnych, który podlega opodatkowaniu; formularz 1098 do zestawienia odsetek od kredytu hipotecznego; formalności związane z dochodami emerytalnymi, takie jak 1099-R.
Jeśli otrzymujesz świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych, uważaj na SSA-1099, który jest wysyłany każdego stycznia, aby wiedzieć, ile dochodu z Ubezpieczeń Społecznych należy zgłosić w zeznaniu podatkowym.
SSA-1042S jest wysyłany do obcokrajowców, którzy mieszkają poza Stanami Zjednoczonymi i otrzymali lub spłacili świadczenia z Ubezpieczeń Społecznych w zeszłym roku.
Jeśli obecnie mieszkasz w Stanach Zjednoczonych i potrzebujesz formularz zastępczy SSA-1099 lub SSA-1042S, Social Security Administration pozwala przejść do trybu online i otrzymać natychmiastowy, drukowalny formularz zastępczy z moim kontem Social Security pod adresem http://www.socialsecurity.gov/myaccount .
Zamiennik SSA-1099 lub SSA-1042S jest ogólnie dostępny dla poprzedniego roku podatkowego po 1 lutego. Numer telefonu Ubezpieczenia Społecznego to 800-772-1213.
5. Poznaj informacje o swoim koncie bankowym
Sprawdź trzykrotnie numer konta bankowego i numer rozliczeniowy, jeśli chcesz, aby zwrot podatku trafił bezpośrednio na Twoje konto.
Mnóstwa bólów głowy można uniknąć, jeśli wpiszesz poprawną liczbę.
Jeśli IRS zaakceptuje Twoje zeznanie podatkowe i nie będzie w stanie przekazać Twojego zwrotu, wyśle czek ze zwrotem na adres podany w zeznaniu podatkowym. Nie ma możliwości zmiany informacji bankowych, gdy urząd skarbowy zaakceptuje Twoje zeznanie podatkowe złożone elektronicznie.
Jeśli IRS odrzuci Twoje zeznanie, możesz dokonać korekty informacji bankowych przed ponownym złożeniem zeznania podatkowego drogą elektroniczną.
Zazwyczaj szybciej otrzymasz zwrot pieniędzy, używając Bezpośredni depozyt. Wpłata bezpośrednia pomaga również uniknąć ryzyka zgubienia, kradzieży lub zwrotu czeku do IRS, ponieważ urząd pocztowy stwierdził, że nie można go dostarczyć.
IRS przypomina podatnikom, że powinni wpłacać zwroty wyłącznie bezpośrednio na rachunki prowadzone na ich nazwisko, na nazwisko współmałżonka lub na jedno i drugie, jeśli jest to rachunek wspólny.
Skontaktuj się z Susan Tompor: stompor@freepress.com lub 313-222-8876. Obserwuj Susan na Twitterze @Tompor.
Taqsam: