Federalni mają dowody na oszustwa podatkowe w upadłości banku Bridgeport, mówią źródła
Gdy władze szykowały się do postawienia zarzutów w związku z upadkiem potężnego Washington Federal Bank for Savings w 2017 r., bank, który kupił jego depozyty, doświadczył tam exodusu klientów.
Kiedy federalni regulatorzy zamknęli stuletni bank w Bridgeport w grudniu 2017 r. w trakcie dochodzenia w sprawie masowe oszustwo i jej podejrzana śmierć prezydenta, starali się znaleźć inny bank, do którego mogliby wkroczyć.
Potrzebowali takiego, który mógłby zarządzać 140 milionami dolarów na kontach oszczędnościowych i czekowych z malutkiego, ale potężnego Washington Federal Bank for Savings i zapewnić 4000 klientów zamkniętego banku, że ich pieniądze są bezpieczne.
Wzmocnił Royal Savings Bank, kolejny mały bank, oparty na południowo-wschodniej stronie Chicago.
Royal przejął depozyty federalne w Waszyngtonie, nawet gdy federalni śledczy pracowali nad rozwiązaniem tego, co później ustalili 82,6 mln USD w oszukańczych lub wątpliwych pożyczkach wykonane za prezydenta Waszyngtonu Johna F. Gembarę – który został znaleziony martwy w sypialni klienta banku w Park Ridge, z liną na szyi, na krótko przed zamknięciem banku.
Teraz, gdy władze federalne przygotowują się w ciągu następnego miesiąca, aby wnieść to, co według nich, będzie oskarżeniem karnym przeciwko wielu zaangażowanym osobom, źródła podają stronie internetowej:
- Śledztwo w sprawie upadku banku znalazło dowody oszustwa podatkowego.
- Niektórzy klienci federalni w Waszyngtonie mogą stracić setki tysięcy dolarów, ponieważ ich konta przekroczyły maksymalną sumę 250 000 ubezpieczonych przez Federalną Korporację Ubezpieczeń Depozytów, gdy upadł rodzinny bank Gembara.
A Royal Bank, który opisuje się jako dobrzy ludzie w tej sadze, może w końcu zapłacić wysoką cenę za wkroczenie w ochronę pieniędzy byłych klientów Gembary. Zapłacił FDIC 1,4 miliona dolarów za nabycie dwóch budynków Washington Federal – siedziby banku Bridgeport i oddziału w Little Italy.
Ale stoi w obliczu exodusu klientów, wynika z danych FDIC. Jak wynika z danych, 140 milionów dolarów depozytów, które przejął od Washington Federal, spadło w ciągu ostatnich dwóch lat do 43 milionów dolarów — co stanowi 70-procentowy spadek — ponieważ klienci stale wycofują swoje pieniądze.
Jestem zdumiony wypływami gotówki, co nie jest normalne w takich sytuacjach jak ta, mówi Leonard Szwajkowski, prezes i dyrektor generalny Royal. Dbamy o klientów.
Royal stara się zapewnić klientów, że nie ma nic wspólnego z kłopotami banku Gembara i że ma solidne podstawy finansowe.
Washington Federal został założony w 1913 roku przez zmarłego dziadka Gembary. Początkowo nastawiony na obsługę polskich imigrantów, którzy niegdyś zamieszkiwali tę część dzielnicy South Side, bank pozostał w rodzinie aż do śmierci Gembary.
56-letni Gembara, który był prezesem zarządu, dyrektorem generalnym i prezesem Washington Federal i posiadał 21,4 procent jej akcji, co czyni go największym udziałowcem, został znaleziony martwy 3 grudnia 2017 r. w domu Marka Park Ridge za milion dolarów. Matczuka.
Matczuk był długoletnim przyjacielem Gembary i klientem banku, który miał pięć niespłaconych pożyczek z Washington Federal na łączną kwotę prawie 1,8 miliona dolarów. Jego dom został wykluczony około pięciu miesięcy przed tym, jak Gembara został znaleziony martwy w głównej sypialni.
Dwanaście dni po śmierci Gembary, która została uznana przez lekarza sądowego w Cook County za samobójstwo, federalni regulatorzy zamknęli jego bank, powołując się na niebezpieczne i nieuczciwe praktyki, które FDIC nadal bada wraz z FBI i federalną ławą przysięgłych.
Władze twierdzą, że bank Gembary stracił co najmniej 80 milionów dolarów w podejrzanych pożyczkach, z których niektóre zostały udzielone bez zabezpieczenia ich kopii lub nawet bez jakiejkolwiek papierkowej roboty.
Federalni śledczy odkryli, że wiele z tych pożyczek nie wymagało spłaty od klientów, którzy w niektórych przypadkach otrzymywali również dodatkowe zaliczki gotówkowe.
Wśród pożyczek Gembary, 11. Ward Regular Democratic Organization – którą rodzina Daleyów prowadzi od dziesięcioleci – pożyczyła 80 000 dolarów na naprawę swojej siedziby przy 3659 S. Halsted St. Ta pożyczka, zorganizowana przez Ald. Patrick Daley Thompson (11.) nie był zabezpieczony żadnym zabezpieczeniem w czasie, gdy FDIC zamykała Washington Federal.
Od tego czasu został przepisany przez Royal i jest teraz zabezpieczony hipoteką na nieruchomości.
Według źródeł, transakcje finansowe Thompsona z bankiem Gembary są częścią śledztwa.
William M. Mahon, jeden z wieloletnich kapitanów komisariatu rodziny Daleyów, zasiadał w federalnej radzie nadzorczej Waszyngtonu przez około 20 lat. Mahon był także przewodniczącym komitetu ds. pożyczek zarządu, źródła poinformowały Sun-Times, dopóki bank nie został zamknięty w ramach dochodzenia w sprawie oszukańczych pożyczek.
W czasie, gdy był w zarządzie banku, Mahon pracował również dla miasta Chicago. Obecnie jest zastępcą komisarza w miejskim wydziale ulic i urządzeń sanitarnych, płacąc 125 000 dolarów rocznie.
W lutym 2019 r. federalne wielkie jury wezwało do sądu dokumentację dotyczącą pozwoleń na budowę trzymieszkaniowego trzymieszkania Mahon Bridgeport, na które Washington Federal udzielił trzech pożyczek na łączną kwotę ponad 1 miliona dolarów, podają źródła.
Szwagier Mahona, Michael Huels, kuzyn byłego Alda. Patrick Huels jest emerytowanym księgowym, który kiedyś przeprowadzał audyt banku, gdy pracował dla Bansley & Kiener, firmy audytorskiej o dużej sile przebicia, która wystawiła bankowi czysty rachunek zdrowia na kilka miesięcy przed zamknięciem go przez organy nadzoru. Huels, który mieszka obok Mahon, przeszedł na emeryturę z Bansley kilka lat temu.
Mahon był przedmiotem śledztwa federalnego, źródła poinformowały Sun-Times, wraz z trzema innymi członkami zarządu federalnego w Waszyngtonie:
- Siostra Gembary, Janice Weston, która była również wiceprezesem banku.
- George Kozdemba, emerytowany elektryk z Metropolitan Water Reclamation District w Greater Chicago.
- Lester Stępień, który jest kontrolerem chicagowskiej firmy pakującej mięso.
FDIC zebrała zeznania zeszłej wiosny z Mahon, Weston, Kozdemba i Stępień, podają źródła.
Ich prawnik nie odpowiadał na telefony z prośbą o komentarz.
Zarząd Washington Federal został powiązany przez Colonial American Casualty and Surety Company. We wrześniu firma Colonial American zgodziła się zapłacić 1,25 miliona dolarów, aby uregulować roszczenie o wartości 15,6 miliona złożone przez FDIC, która stara się odzyskać jak najwięcej pieniędzy utraconych przez bank Gembara.
Największym wierzycielem Washington Federal jest wieloletni przyjaciel Gembary, Robert M. Kowalski, prawnik z Chicago, który również rozwijał nieruchomości dzięki pożyczkom z banku.
Po FDIC zażądała od Kowalskiego spłaty 20 mln dolarów pożyczki z banku — z których część Kowalski powiedział, że już spłacił, choć nie mógł tego udokumentować — złożył wniosek o ochronę przed upadłością.
On i jego siostra Janice Kowalski zostali oskarżeni o oszustwo. Oskarża się ich o ukrywanie majątku przed sądem upadłościowym.
Syndyk masy upadłości likwiduje majątek Kowalskiego, w skład którego wchodzi m.in 46-metrowa łódź o nazwie Expelliarmus, której był współwłaścicielem wraz ze swoim bratem Williamem Kowalskim i Gembarą. Nie jest jasne, czy William Kowalski nadal ma udziały w łodzi.
Huntington National Bank ma zastaw w wysokości 177 840 USD na łodzi, która jest zacumowana w suchym doku w marinie niedaleko Hegewisch. Bank planuje wycenę łodzi, którą Kowalski wycenił na 180 tys.
Taqsam: